Как задать кредитный лимит для нового счета или счета, по которому уже были операции?

0 голосов
спросил 06 Апр, 17 от Mika (3,350 баллов) в категории Руководство пользователя
редактировать 10 Апр, 17 от Mika

1 Ответ

0 голосов
ответил 06 Апр, 17 от Mika (3,350 баллов)
редактировать 10 Апр, 17 от Mika

Для кредитных счетов, кредитный лимит устанавливается при помощи операции.

В версии 4 можно было устанавливать кредитный лимит как операцией так и значением в карточке счета. Но в версии 5 остался только первый способ.

Зачем нужно отражать кредитный лимит операциями, когда вроде бы достаточно указать одну цифру в карточке как было раньше и все?

Кредитный лимит - это не постоянная величина. Банк может увеличить ее или уменьшить. Операции позволяют сохранить историю изменения кредитных лимитов. А это в свою очередь значит, что программа будет показывать корректный остаток на любую дату, а не только на текущую.

Как задать кредитный лимит?

1. Создайте новую статью "Изменение кредитного лимита" или используйте существующую.

2. Поскольку мы имеем счет с кредитным лимитом, то первая операция по нему была вводом начальных остатков (или должна быть, если счет новый)
2.1. на сумму кредитного лимита,
2.3. либо на сумму Кредитный лимит  - Долг банку (например 50 000 руб. - 5 000 руб. = 45 000 руб.)

3. Если операция была на сумму кредитного лимита, то просто откройте ее (или создайте новую, если счет новый) и измените статью на Изменение кредитного лимита. Больше ничего делать не нужно.

4. Если операция была на сумму Кредитный лимит  - Долг банку (например 50 000 руб. - 5 000 руб. = 45 000 руб.), то отредактируйте ее  (или создайте новую, если счет новый) следующим образом
4.1. Создайте сплит в этой операции (раздваивающаяся стрелка вверх)
4.2. Первую подоперацию сплита оставьте без изменений. Сумма по ней пересчитается автоматически.
4.3. Во второй подоперации сплита укажите сумму кредитного лимита и статью Изменение кредитного лимита (например 50 000 руб.).

Вот и все, кредитный лимит задан.

...