Бюджет формируется при помощи планирования.
Для планирования используется схема:
1. Плановые и фактические операции отличаются галочкой План.
2. Плановая операция может быть актуальной и не актуальной. Плановая операция актуальна, если ее дата и время больше текущих. Все остальные плановые операции не актуальны.
3. Плановая операция не превращается автоматически в фактическую.
4. В сводке (на главном экране) отражаются только актуальные плановые операции.
Планировать можно при помощи обычных операций или постоянных:
1. Постоянные операции могут быть плановыми или фактическими, в зависимости от галочки План.
2. Постоянная операция всегда создает N плановых или фактических операций в зависимости от периодичности.
Контролировать исполнение бюджета можно по отчетам:
1. Исполнение плана.
2. План-Факт
3. Планируемые остатки и обороты.
В ветке на 4PDA есть много примеров и обсуждений планирования, например, Пример планирования бюджета по методике YNAB, Планирование по статье Зарплата.